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Federal Finance Gestion enrichit sa gamme et lance ‘Autofocus Rendement Mars 2015’ & ‘Autofocus Croissance Mars 2015’

Avec 2,4 Md€ d’encours et une gamme de 60 produits, Federal Finance Gestion se positionne en 7ème position en part de marché des produits structurés en France. La société de gestion, filiale du Crédit Mutuel Arkéa, lance deux nouveaux fonds à formules présentant un risque de perte en capital : ‘Autofocus Rendement Mars 2015’ & ‘Autofocus Croissance Mars 2015’

Pourquoi deux nouveaux FCP dans la gamme Autofocus ?

« Les investisseurs n’attendent plus une remontée des performances de leurs Fonds en Euros. Pour dynamiser les résultats de leur Assurance-Vie, ils savent qu’il faut maintenant prendre un peu de risque. C’est pourquoi nous faisons sans cesse évoluer notre gamme de produits structurés. Nous adaptons la gamme ‘Autofocus’ pour offrir chaque fois de nouvelles perspectives de performances dans ce contexte de marchés incertain. » commente Erwan Marrec, Responsable de la gestion quantitative et de l’ingénierie financière chez Federal Finance Gestion.

Autofocus Rendement Mars 2015 et Autofocus Croissance Mars 2015 sont des FCP destinés aux investisseurs cherchant des solutions alternatives à un investissement dynamique risqué de type Action pour diversifier leur épargne. Les deux FCP sont disponibles en Assurance-Vie (y compris Fourgous), PEA, PERP et compte-titres ordinaires. Ces nouveaux placements sont accessibles dès 1000 euros.

Autofocus Rendement Mars 2015

Selon l’évolution de son indice de référence, Autofocus Rendement Mars 2015 offre l’opportunité de percevoir un coupon de 5% chaque année pendant 8 ans.

L’investisseur s’expose à un risque de perte en capital équivalent à la baisse de l’indice EURO STOXX 50® [1] (dividendes non réinvestis) si celle-ci est supérieure à 40% à l’échéance des 8 ans.

Les 7 premières années, à chaque date de constatation annuelle [2], Autofocus Rendement Mars 2015 offre :

  • Un gain annuel de 5 % si la performance de l’indice EURO STOXX 50® [3] est comprise entre -20 % et 10 % par rapport à son niveau initial [4].
  • Une opportunité annuelle de remboursement anticipé automatique avec un gain plafonné de 10 % [5] si la performance de l’indice EURO STOXX 50® [6] est égale ou supérieure à 10 % par rapport à son niveau initial [7].

Par exemple, dans le cas d’un remboursement anticipé dès le 26 mai 2016, le rendement actuariel annualisé serait de 9,28 %. Dans le cas d’un versement du coupon de 10 % le 26 mai 2022 et sans autre coupon intermédiaire, le TRA serait de 1,36 %.

A l’échéance des 8 ans, soit le 25 mai 2023, dans le cas où les conditions de remboursement anticipé automatique ne seraient pas remplies précédemment quatre cas se présentent :

  • si l’indice EURO STOXX 50® [8] a baissé de plus de 40 % par rapport à son niveau initial [9], le capital est diminué de l’intégralité de la baisse de l’indice, soit une perte en capital de 40% minimum.
  • si l’indice EURO STOXX 50® [10] affiche une performance comprise entre - 40 % et - 20 % par rapport à son niveau initial [11], l’investisseur sera remboursé de 100% la Valeur Liquidative de Référence [12].
  • si l’indice EURO STOXX 50® [13] affiche une performance comprise entre - 20 % et + 10 % par rapport à son niveau initial [14], l’investisseur sera remboursé de 100% la Valeur Liquidative de Référence [15] majorée d’une performance fixe de 5 %.
  • si l’indice EURO STOXX 50® [16] est en hausse de 10 % ou plus par rapport à son niveau initial [17], l’investisseur est remboursé de 100 % de la Valeur Liquidative de Référence [18] majorée d’une performance plafonnée de 10 %.

La performance du fonds, hors cas de remboursement anticipé, est donc plafonnée à sept gains annuels de 50% et un gain final de 10%.

Autofocus Croissance Mars 2015

L’investisseur s’expose à un risque de perte en capital équivalent à la baisse de l’indice EURO STOXX 50® [19] (dividendes non réinvestis) si celle-ci est supérieure à 40% à l’échéance des 8 ans.

Les 7 premières années, à chaque date de constatation annuelle [20], si l’indice EURO STOXX 50® [21] est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial [22], Autofocus Croissance Mars 2015 offre l’opportunité d’un remboursement automatique. Le porteur bénéficiera alors :

  • du remboursement de 100 % de la Valeur Liquidative de Référence [23],
  • auquel s’ajoute un gain potentiel fixe de :
    • 7 % (soit un TRA7 de 6,50 %) l’année 1,
    • ou 14 % (soit un TRA7 de 6,53 %) l’année 2,
    • ou 21 % (soit un TRA7 de 6,37 %) l’année 3,
    • ou 28 % (soit un TRA7 de 6,23 %) l’année 4,
    • ou 35 % (soit un TRA7 de 6,08 %) l’année 5,
    • ou 42 % (soit un TRA7 de 5,94 %) l’année 6,
    • ou 49 % (soit un TRA7 de 5,80 %) l’année 7.
  • Si l’indice est en baisse par rapport à son niveau initial [24], le mécanisme de remboursement anticipé n’est pas activé. Autofocus Croissance Mars 2015 poursuit sa vie jusqu’à la prochaine date de constatation annuelle.

A l’échéance des 8 ans, soit le 25 mai 2023, dans le cas où les conditions de remboursement anticipé automatique ne seraient pas remplies précédemment, trois cas se présentent :

  • si l’indice EURO STOXX 50® [25] a baissé de plus de 40 % par rapport à son niveau initial [26], le capital est diminué de l’intégralité de la baisse de l’indice, soit une perte en capital de 40% minimum.
  • si l’indice EURO STOXX 50® [27] n’a pas baissé de plus de 40 % par rapport à son niveau initial [28] et est inférieur à son niveau initial [29], l’investisseur sera remboursé de 100% la Valeur Liquidative de Référence5.
  • si l’indice EURO STOXX 50® [30] est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial [31], l’investisseur est remboursé de 100 % de la Valeur Liquidative de Référence [32] majorée d’une performance fixe de 56 % (soit un TRA [33] de 5,66 %).

Le gain fixe en cas de remboursement anticipé ou à l’échéance du 25 mai 2023 est limité (7% par année écoulée). L’investisseur peut donc ne pas profiter intégralement de la hausse de l’EURO STOXX 50® [34] du fait du mécanisme de plafonnement des gains.

Next Finance , Mars 2015

Notes

[1] EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited. L’indice EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

[2] Soit le 26/05/2016 (année 1) ou 25/05/2017 (année 2) ou 31/05/2018 (année 3) ou 30/05/2019 (année 4) ou 28/05/2020 (année 5) ou 27/05/2021 (année 6) ou 26/05/2022 (année 7).

[3] EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited. L’indice EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

[4] Cours de clôture de l’indice EURO STOXX 50® à la date de constatation initiale du 30 avril 2015. Performance de l’indice calculée dividendes non réinvestis.

[5] Le niveau du taux de rendement actuariel dépend du versement du gain annuel et de ses modalités de réinvestissement.

[6] EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited. L’indice EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

[7] Cours de clôture de l’indice EURO STOXX 50® à la date de constatation initiale du 30 avril 2015. Performance de l’indice calculée dividendes non réinvestis.

[8] EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited. L’indice EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

[9] Cours de clôture de l’indice EURO STOXX 50® à la date de constatation initiale du 30 avril 2015. Performance de l’indice calculée dividendes non réinvestis.

[10] EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited. L’indice EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

[11] Cours de clôture de l’indice EURO STOXX 50® à la date de constatation initiale du 30 avril 2015. Performance de l’indice calculée dividendes non réinvestis.

[12] La Valeur Liquidative de Référence correspond à la plus haute valeur liquidative du FCP (hors frais d’entrée) établie entre le 9 mars 2015 et le 30 avril 2015 inclus. Dans le cadre d’un investissement réalisé au sein d’un contrat d’assurance-vie, la VL de référence s’entend hors frais sur versement et hors frais de gestion.

[13] EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited. L’indice EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

[14] Cours de clôture de l’indice EURO STOXX 50® à la date de constatation initiale du 30 avril 2015. Performance de l’indice calculée dividendes non réinvestis.

[15] La Valeur Liquidative de Référence correspond à la plus haute valeur liquidative du FCP (hors frais d’entrée) établie entre le 9 mars 2015 et le 30 avril 2015 inclus. Dans le cadre d’un investissement réalisé au sein d’un contrat d’assurance-vie, la VL de référence s’entend hors frais sur versement et hors frais de gestion.

[16] EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited. L’indice EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

[17] Cours de clôture de l’indice EURO STOXX 50® à la date de constatation initiale du 30 avril 2015. Performance de l’indice calculée dividendes non réinvestis.

[18] La Valeur Liquidative de Référence correspond à la plus haute valeur liquidative du FCP (hors frais d’entrée) établie entre le 9 mars 2015 et le 30 avril 2015 inclus. Dans le cadre d’un investissement réalisé au sein d’un contrat d’assurance-vie, la VL de référence s’entend hors frais sur versement et hors frais de gestion.

[19] EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited. L’indice EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

[20] Soit le 26/05/2016 (année 1) ou 25/05/2017 (année 2) ou 31/05/2018 (année 3) ou 30/05/2019 (année 4) ou 28/05/2020 (année 5) ou 27/05/2021 (année 6) ou 26/05/2022 (année 7).

[21] EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited. L’indice EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

[22] Cours de clôture de l’indice EURO STOXX 50® à la date de constatation initiale du 30 avril 2015. Performance de l’indice calculée dividendes non réinvestis.

[23] La Valeur Liquidative de Référence correspond à la plus haute valeur liquidative du FCP (hors frais d’entrée) établie entre le 9 mars 2015 et le 30 avril 2015 inclus. Dans le cadre d’un investissement réalisé au sein d’un contrat d’assurance-vie, la VL de référence s’entend hors frais sur versement et hors frais de gestion.

[24] Cours de clôture de l’indice EURO STOXX 50® à la date de constatation initiale du 30 avril 2015. Performance de l’indice calculée dividendes non réinvestis.

[25] EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited. L’indice EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

[26] Cours de clôture de l’indice EURO STOXX 50® à la date de constatation initiale du 30 avril 2015. Performance de l’indice calculée dividendes non réinvestis.

[27] EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited. L’indice EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

[28] Cours de clôture de l’indice EURO STOXX 50® à la date de constatation initiale du 30 avril 2015. Performance de l’indice calculée dividendes non réinvestis.

[29] Cours de clôture de l’indice EURO STOXX 50® à la date de constatation initiale du 30 avril 2015. Performance de l’indice calculée dividendes non réinvestis.

[30] EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited. L’indice EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

[31] Cours de clôture de l’indice EURO STOXX 50® à la date de constatation initiale du 30 avril 2015. Performance de l’indice calculée dividendes non réinvestis.

[32] La Valeur Liquidative de Référence correspond à la plus haute valeur liquidative du FCP (hors frais d’entrée) établie entre le 9 mars 2015 et le 30 avril 2015 inclus. Dans le cadre d’un investissement réalisé au sein d’un contrat d’assurance-vie, la VL de référence s’entend hors frais sur versement et hors frais de gestion.

[33] Taux de rendement actuariel.

[34] EURO STOXX 50® est une marque déposée de STOXX Limited. L’indice EURO STOXX 50® étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

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